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渤海银行被指”瞒天过海“

2021-10-28    

  有分析认为,华业石化还存在伪造公章的可能,而这也正好对应济民可信集团对此次事件的猜测。10月25日,济民可信集团在接受采访时表示,银行用于办理质押担保的材料中,应有大量伪造的公章,不排除有银行人员牵涉其中。另据了解,在长达近一年的质押过程中,相关材料有300多个公章疑似伪造。

  这是近期发生在渤海银行南京分行与江西济民可信集团有限公司(下称“济民可信集团”)下属两家子公司无锡济煜山禾药业股份有限公司(下称“山禾药业”)和南京恒生制药有限公司(下称“恒生制药”)之间的悬案,而被担保方则是华业石化南京有限公司(下称“华业石化”)。

  值得一提的是,济民可信集团称,在其发现此事后,且渤海银行高管已经亲承这是银行漏洞的情况下,渤海银行又强行划扣了济民可信集团4.5亿存款。

  公开资料显示,渤海银行是“最年轻”的全国性股份制银行,济民可信集团则是大健康领域知名公司,曾多次位居中国医药600056股吧)工业百强前十www.br1k0.cn

  目前,涉事双方均称已向警方报案,但案件尚未有最新进展,外界认为,渤海银行涉嫌“瞒天过海”。

  北京市中闻律师事务所李亚律师向雷达财经表示,如果银行确实存在济民可信集团所述情形,则涉嫌违反《商业银行法》、《银行业监督管理法》,相关工作人员或涉嫌挪用资金罪或违法发放贷款罪。

  一桩核实电线日,山禾药业法人代表於江华接到一通来自渤海银行南京分行营业部的来电,电话中工作人员称,有人正在柜台将电子存款转为纸质存单,并以此为他人贷款办理质押,来电是为核实:“企业是否有办理存单质押业务的真实意愿?”

  济民可信集团工作人员称,当晚,渤海银行南京分行营业部总经理助理管鹏程还承认,确实没有与两家存款企业的任何人沟通,并表示这是银行的漏洞,办理相关业务的验印环节,材料中印鉴只要有80%-90%相似度就可以。华业石化资金部总监董某也称,虽然与渤海银行早有沟通,但从未与济民可信集团任何人有过接触。

  律师李亚认为,作为储户在完成存储后相应的资金安全风险就已经转移给银行,银行应当对储户的资金安全负责,如果银行确实存在上述情形,属于银行的风险管理和内部控制制度没有落实到位,违反了《商业银行法》《银行业监督管理法》的相关规定。银行不仅要承担法律责任,还应承担本案中储户存款本息损失的赔偿责任。

  渤海银行南京分行的操作令人大为不解,而本案中被担保方华业石化也是疑点重重。

  然而,一个月前的9月26日,华昌置业曾发表声明,称发现有不法分子冒用公司名义虚假注册了江苏华之业能源发展有限公司、山东国油华锦石油科技有限公司和国化实业集团(河南)有限公司。其中,华之业能源正是华业石化的母公司。

  2020年6月22日之前,华业石化的股东是江苏润港石化有限公司,后者穿透股权后隶属国家电力公司旗下;2020年6月22日至8月17日,华业石化股东变更为华龙国业集团有限公司,虽然任期只有不足两个月,但在此期间,华龙国业自身的股东曾由自然人刘明国变为中海油山西能源投资有限责任公司,这是中海油旗下的正统央企。不过这家央企担任华龙国业股东的时间只有22天,8月6日,刘明国重新成为华龙国业股东,而这也加速了华业石化的“离开”;2020年8月17日至2021年6月4日,华业石化的股东变为上海芮盈贸易有限公司,后者的投资人甘肃昊阳商贸服务公司,是中国石油销售西北有限公司的子公司。

  处于事件风波中心的渤海银行并非等闲之辈,其成立于2005年,是中国唯一一家外资银行参与发起设立的股份制商业银行,也是1996年至今国务院批准设立的唯一一家全国性股份制商业银行。

  作为“最年轻”的全国性股份制银行,渤海银行发展十分迅猛,但其在招股书中也揭示了现阶段自身存在的不少缺陷,其中以合规和内控方面的不足尤为突出。

  而渤海银行此举也确实收到了一定成效,2019年公司净利润同比增速15.7%,在所有全国性股份制上市商业银行中排第一;2017-2019年,公司贷款年复合增长率16.4%,在全国性股份制上市商业银行中排第二;截至2019年三季度,渤海银行借助加快信贷投放,成功实现了总资产规模破万亿,达1.09万亿元,较2014年增长63.72%。专项检查 查扣不合格家用燃气灶具614件